كافة الشركات تحتاج إلى رأس المال لتتمكن من تأسيس عملها وتشغيل كافة عملياتها بل والسعي نحو التوسع بالاسواق الجديدة، ولكن يبقى السؤال هنا كيف تقوم الشركات بجمع الأموال، سواء كنت مستثمر جديد أو مستثمر يرد فهم وادراك الاستراتيجيات الخاصة بالتمويل فسطور ذلك التقرير سنقدم لكم دليل شامل عن طريقة جمع الأموال، تابعوا معنا.
لماذا تحتاج الشركات إلى جمع الأموال؟
قبل أن نتطرق للحديث عن أساليب التمويل لنعرف ما هي الأسباب التي تجعل الشركات تبحث عن رأس المال:
- بدء العمل والتشغيل: إذ تحتاج كافة الشركات الناشئة إلى مبالغ تمويلية لتغطية تكاليف المعدات والتراخيص والموظفين.
- الاسواق الجديدة وزيادة الإنتاج: إذا رغبت الشركة في الولوج إلى عدة اسواق جديدة أو رغبت في زيادة انتاجها يتطلب الأمر الحصول على أموال أيضا.
- التطوير والابتكار: في حال احتياج الشركة إلى تطوير خدماتها أو منتجاتها يتطلب الأمر الحصول على استثمارات وأموال من أجل التكنولوجيا.
- الأزمات المالية: قد يكون لها تأثير كبير على الشركات لانها من الأوقات التي تتطلب سيولة نقدية لتبقى في الأسواق.
وطبقا لاحتياجات السابقة تقوم الشركات باستخدام استراتيجيات متباينة لجمع الأموال لذا دعونا نتعرف على أهمها.
اقرأ المزيد: ما هو الاستثمار المستدام؟
طرق جمع الأموال التي تستخدمها الشركات
تستخدم الشركات العديد من الطرق لتساعدها في جمع الأموال وهي:
التمويل الذاتي
وهذا النوع من التمويل يعتمد فيها رواد الأعمال على اموالهم أو ارباح الشركة من أجل تمويل العمليات بدلا من الذهاب إلى أحد المصادر الخارجية، ومميزات تلك الطريقة أن لا يترتب على رائد الأعمال أو الشركة أي ديون أو فوائد بنكية، كما يمكن لصاحب المشروع أن يتحكم في كافة القرارات بصورة كاملة بدون أي تدخل من المتداولين.
التحديات التي قد تواجه رائد الأعمال:
- رأس المال قد يكون محدود لذا يعيق نمو الشركة ويوقف توسعها.
- يصعب ادارة التكاليف في أولى المراحل الخاصة بالمشروع.
القروض البنكية
يمكن الحصول على قرض من أحد البنوك أمام دفع فوائد ورسوم شهرية وتسديد المبلغ في وقت زمني محدد، ويتميز هذا التمويل الحصول على التمويل بسرعه بدون الاضطرار إلى فقدان أي جزء من ملكية الشركة، كما أن هناك بعض القروض توفر أسعار فائدة تنافس الشركات الناجحة.
التحديات التي تواجه رواد الأعمال:
- قد يترتب على الشركة العديد من الديون من القروض وعليها التسديد مهما كان ادائها المادي.
- الحاجة إلى تقديم بعض الضمانات مثل الأصول الخاصة بالشركة للحصول على القرض.
جذب المستثمرين
يتم هذا المبدأ عن طريق بيع أسهم الشركة للمستثمرين مقابل الحصول على تمويلات نقدية بدون الحاجة إلى التسديد باعتبار أنها قروض، وتتميز هذه الطريقة بعدم الشعور بالضغط لتسديد القروض وعدم تراكم الديون على رائد الأعمال، ويمكن للمستثمرين تقديم شبكات علاقاتهم وخبراتهم الكبيرة لدعم الشركة.
التحديات التي قد يواجهها:
- قد يضطر المؤسسين للتخلي عن أجزاء من ملكية الشركة.
- قد يقوم المستثمرين بالتدخل واتخاذ بعض القرارات في الشركة.
شاهد: الأسهم: بوابة الثراء أم مخاطرة محسوبة؟ تعرّف على الأنواع وكيفية اتخاذ القرار الاستثماري الصحيح
التمويل الجماعي
تعتمد الشركة على موقع التمويل الجماعى للحصول على الأموال من قبل الأفراد ومن مميزات هذه الطريقة أن الشركة لا تحتاج إلى التعامل مع المستثمرين التقليدين أو البنوك، كما أنها تعتبر من الأساليب التسويقية التي تساهم في لفت انتباه الجميع تجاه المشروع أو المنتج.
التحديات التي يواجهها المؤسسين:
- لا تنجح كافة الحملات التمويلية.
- تتطلب أسلوب تسويقي قوي لا يمكن إقناع الجماهير بالمساهمة في التمويل.
طرح الأسهم في البورصة
عند وصول الشركة إلى مرحلة ما يمكن القيام بجمع الأموال من خلال جمع الأموال بطريقة بيع الأسهم للجماهير عبر سوق الأوراق المالية وتتميز تلك الطريقة بجمع مبالغ كبيرة لدعم التوسع، كما أن هذا يساعد في منح الشركة القوة بالسوق والمصداقية في آن واحد.
التحديات التي تطرأ على المؤسسين:
- على الشركة الالتزام بالقوانين الخاصة بالبورصة والإفصاح عن دخل الشركة.
- المساهمين الجدد لهم تأثيرهم على قرارات الشركة.
اقرأ أيضا: الاستثمار في الشركات الناشئة
السندات
تقوم بعض الشركات بإصدار سندات وهي عبارة عن نوع أحد القروض التي يحصل المستثمر عليها أمام الحصول على فوائد يتم دفعها بصورة دورية، ومن مميزاتها:
- لا تحتاج إلى بيع الأسهم الخاصة بالشركة.
- غالبا ما تكون الفوائد اقل من المفروضة على القروض البنكية.
أما التحديات التي يواجهها المؤسسون:
- لابد من سداد قيمة الفوائد بصورة منتظمة مهما كان أداء الشركة.
- الديون قد تساهم في التأثير على تصنيف الشركة ماليا.
التمويل الحكومي والمنح
تقوم بعض الشركات بتقديم منح أو قروض وعليها فوائد قليلة وهذا من أجل دعم المشاريع التكنولوجية الصغيرة، ومن أبرز المميزات:
- لا يتطلب الأمر إرجاع المنح وانواعها.
- القروض الحكومية البعض منها تتوفر بفوائد قليلة عن البنوك.
أما التحديات المتوفرة في هذه الطريقة:
- هذه البرامج تكون المنافسة فيها شديدة.
- تقوم الحكومة بفرض شروط مشددة لاستخدام الأموال.
تمتع بتجربة تعلمية مميزة من خلال الأكاديمية الأقوى للفوركس و الأسواق العالمية MENA
