يعتبر الاستثمار العقاري واحد من الطرق الأكثر استخداما في تحقيق العائد المادي المستدام نظرا لاستقرارها ولكن ليس كافة المستثمرين قادرين على شراء العقارات بصفة مباشرة، ومن هنا يكمن دور صناديق الاستثمار العقاري التي توفر الفرص للاستثمار في العقارات بدون أن يتطلب الأمر ادارتها بصورة مباشرة أو امتلاكها، ومن خلال هذا المقال سنتعرف على مفهوم صناديق الاستثمار العقاري وانواعه والمخاطر المرتبطة به وغيرها.
ما هي صناديق الاستثمار العقاري؟
تعد صناديق الاستثمار العقاري بمثابة شركات تدير أو تمويل أو تملك العقارات التي توفر الدخل، ويتم تداول الاسهم الخاصة بتلك الصناديق في البورصة مما ييسر الأمر على المستثمرين لشراء وبيع الأسهم حيث تختلف العقارات التي يتم الاستثمار فيها بتلك الصناديق بين كافة المراكز التجارية والمكاتب والفنادق والمباني السكنية وغيرها.
أنواع صناديق الاستثمار العقاري
فيما يلي سنتعرف على أبرز أنواع صناديق الاستثمار العقاري وهي:
- صناديق الاستثمار العقاري المتداولة (REITs): يتم تداولها في البورصة مثل الأسهم مما تمنح سيولة مرتفعه للمستثمرين.
- صناديق الاستثمار العقاري الخاصة: تلك الصناديق لا يتم تداولها في البورصة وهذا النوع متاح فقط للمستثمرين المعتمدين فقط لا غير.
- صناديق الاستثمار العقاري المفتوحة والمغلقة: تتباين في طريقة ادارة المال والسيولة إذ أن الصناديق المفتوحة تسمح بإصدار الأسهم واستردادها بصورة مستمرة وتكون الصناديق المغلقة محدودة في إعداد الأسهم المتوفرة.
اقرأ المزيد: الفرق بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار التقليدية
كيفية الاستثمار في صناديق العقارات
الاستثمار في الصناديق العقارية تتطلب مجموعة من الأمور والتي يجب أن يكون المستثمر على دراية بها قبل الاستثمار فيها وهي:
- البحث والتحليل: قبل عملية الاستثمار يجب على المستثمر أن يقوم بالبحث عن الصناديق المتوفرة والعمل على تحليل الأداء المالي وتاريخ توزيع الربح، كما يمكن استخدام التقارير المالية والميزانيات العمومية لفهم كيف يمكن للصناديق تحقيق الربح والاستقرار المادي.
- اختيار الصندوق المناسب: طبقا للأهداف الاستثمارية مثل العوائد المتوقعه أو المخاطر ويمكن للمستثمر أن يختار الصندوق الذي يتلائم مع احتياجاته حيث يجب النظر إلى نوع العقارات التي يتم الاستثمار فيها والتوزيع الجغرافي للعقار.
- فتح حساب استثماري: يمكن فتح حساب مع وسيط مالي لشراء الأسهم الخاصة بالصناديق العقارية حيث أن هذا الحساب يتيح للمستثمر أن يشتري ويبيع الأسهم بطريقة سهلة مما يمنح المستثمر المرونة في إدارة الاستثمارات الخاصة بهم.
- التنويع أو الاختلاف: حيث يجب التباين في الاستثمارات من خلال أكثر من صندوق من أجل تقليل حجم المخاطر والتحديات التي قد يواجهها لأن الاختلاف يساهم في حماية المحفظة الاستثمارية من أي تقلبات غير متوقعة قد تطرأ على الأسواق.
فوائد الاستثمار في صناديق العقارات
تعتبر صناديق الاستثمار في العقارات خيارًا جذابًا للعديد من المستثمرين اليوم، حيث تجمع بين العوائد المحتملة العالية والمخاطر المدروسة، مما يجعلها مناسبة للأفراد الذين يسعون لتنويع محافظهم الاستثمارية، واليكم فوائد الاستثمار في الصناديق العقارية:
- الدخل المنتظم: صناديق الاستثمار العقاري تتيح توزيع أرباح منتظمة مما يجعلها خيار مميز وجذاب لكافة المستثمرين الباحثين عن دخل وعائد ثابت.
- السيولة:من الممكن بيع الاسهم بطريقة سهلة في الاسواق مما يمنح المستثمرين المرونة في ادارة الاستثمارات الخاصة بهم.
- التنويع: الاختلاف يمنح المستثمر تنويع بالمحافظ الاستثمارية من خلال الكثير من المواقع والعقارات.
المخاطر التي تواجه الاستثمار في الصناديق العقارية
على الرغم من الفوائد العديدة للاستثمار في صناديق العقارات، إلا أنه من الضروري أن يكون المستثمرون على علم بالمخاطر المحتملة التي قد تؤثر على عائداتها، مما يتطلب فهماً شاملاً لهذه التحديات قبل اتخاذ القرار الاستثماري وهي:
- تتعرض صناديق الاستثمار العقاري لتقلبات السوق العقاري، مما قد ينعكس سلبًا على قيمة الأسهم.
- كما أن الأوضاع الاقتصادية العامة، مثل الركود أو زيادة أسعار الفائدة، قد تؤثر بشكل كبير على أداء هذه الصناديق.
- التغيرات في أسعار الفائدة يمكن أن تؤثر على العوائد المتوقعة، حيث إن ارتفاع أسعار الفائدة قد يساهم في تقليل الطلب على العقارات.
اقرأ المزيد: كيف تختار أفضل صناديق الاستثمار المتداولة؟
نصائح للمستثمرين الجدد
قبل الانطلاق في عالم الاستثمار، من الضروري أن يتسلح المستثمرون الجدد ببعض النصائح الهامة التي ستساعدك في اتخاذ قرارات مدروسة وتجنب الأخطاء الشائعة وهي:
- الاستعانة بالخبراء: إذ يمكن للمستشار المالي أن يقدم بعض الرؤى حول أداء الصناديق ويساهم في مساعدة المستثمر على اتخاذ القرارات المدروسة والاستثمارية.
- البدء بمبلغ صغير: عليك عدم القيام بالاستثمار بمبلغ كبير إذا كنت غير متأكد من أداء الصندوق.
- مراجعة الأداء بانتظام: قم بمراجعة أداء الصندوق العقاري بصفة منتظمة لكي تتأكد من أنه يحقق الأهداف التي ترغب بها.
تمتع بتجربة تعلمية مميزة من خلال الأكاديمية الأقوى للفوركس و الأسواق العالمية MENA
