تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) من أهم وسائل الاستثمار وأكثرها شيوعًا في أسواق المال لتعدد مميزاتها، حيث إنها تمنح للمستثمرين الفرصة للتعامل بشكل مرن مع مختلف الأسواق المالية، وبأقل التكاليف مقارنة بوسائل الاستثمار الأخرى. وهناك أنواع مختلفة من صناديق ETFs، ما يجعل المستثمر في حيرة عند اختيار الأنسب له. ولذلك، سوف نتحدث في هذا المقال عن أهم خطوات اختيار صناديق الاستثمار المتداولة المناسبة لك، والعوامل التي يجب أخذها في الاعتبار.
كيف تختار صناديق الاستثمار المتداولة الأفضل؟
سوف نذكر في النقاط التالية أهم طرق اختيار أفضل صناديق الاستثمار المتداولة:
تحديد الأهداف المالية
يجب قبل البدء في اختيار صناديق ETF المناسبة للاستثمار تحديد الأهداف المالية الخاصة بالمستثمر.
هناك أنواع مختلفة من الصناديق المالية حسب أنواع الأصول التي يتم الاستثمار بها. هناك صناديق تابعة لمؤشرات سوقية معينة، وأخرى متخصصة في إحدى القطاعات، لذلك يجب أيضًا على المستثمر أن يكون محددًا في ما يرغب الاستثمار فيه. أنواع الاستثمارات هي كما يلي:
- الاستثمار في سوق الأسهم
تتعرض صناديق الاستثمار المتداولة ETF المتخصصة في سوق الأسهم بشكل مباشر للأسواق العالمية والأمريكية. وهذه الأسواق تتبع مؤشرات رئيسية مثل “S&P 500” أو “Nasdaq 100”. - التوسع في القطاعات المتخصصة
يمكن استثمار أنواع من صناديق ETFs في قطاعات محددة مثل الرعاية الصحية أو التكنولوجيا أو الطاقة المتجددة وما إلى ذلك. ويمكن للمستثمر اختيار صندوق تابع لقطاع معين إذا كان يرغب في تركيز الاستثمار في اتجاه محدد. - الاستثمار في السلع
يمكن اختيار الاستثمار في صناديق ETFs المتخصصة في أصول أو سلع محددة، مثل الذهب أو النفط، وفقًا لاهتمامات المستثمر. - الاستثمار في السندات
تعتبر صناديق ETFs المتخصصة في السندات أقل أنواع الاستثمار مخاطرة وأكثرها استقرارًا.
مراجعة التكاليف والرسوم
تعتبر تكاليف الاستثمار من أهم العوامل التي يجب أخذها في الاعتبار عند اختيار صندوق ETF، حيث يوجد اختلافات كبيرة بين رسوم هذه الصناديق. يتم تحديد الرسوم حسب النسبة المئوية من الأصول، أو ما يطلق عليه (“Expense Ratio”). من الأفضل أن يبحث المستثمر عن صناديق ذات تكاليف منخفضة، لأن الرسوم العالية تقلل من معدلات العوائد الإجمالية للاستثمار مع الوقت.
- الـ Expense Ratio
هي الرسوم التي يتم دفعها كل عام لإدارة الصناديق المتداولة، وفي أغلب الأوقات، لا تكون الصناديق عالية التكاليف، حيث تكون تكلفة الرسوم في الغالب ما بين 0.03% و 0.5% من قيمة الأصول. وكلما انخفضت نسبة الرسوم، كلما ارتفعت العوائد وكان أفضل بالنسبة للمستثمر. - الرسوم الأخرى
يجب على المستثمر مراعاة أي رسوم إضافية يمكن فرضها مثل رسوم التداول التي يتم فرضها بواسطة شركات الوساطة أو رسوم أخرى لها علاقة بصناديق التداول.
السيولة وحجم الصندوق
تتحدد إمكانية بيع وشراء وحدات الصناديق المتداولة حسب السيولة، وتعتبر صناديق ETFs الأكثر سيولة والأكثر تداولًا، حيث يمكن للمستثمر بيع وشراء وحدات الصندوق بطريقة سهلة دون أي تأثير على سعر السوق.
- حجم الصندوق
صناديق ETFs كبيرة الحجم هي أحد الأصول التي تديرها (AUM)، وفي الغالب تكون هي الأكبر من حيث السيولة. وجدير بالذكر أن كلما كانت الصناديق كبيرة، كلما كانت أقل عرضة لتقلبات الأسعار الحادة. - حجم التداول اليومي
يجب متابعة باستمرار حجم التداول اليومي للصندوق، حيث إن صناديق ETFs التي تتميز بارتفاع حجم تداولها اليومي تتيح للمستثمر إمكانية القيام بصفقات سهلة وبأسعار جيدة.
تعرف على : لماذا يعتبر الاستثمار في الفضة خيارًا ذكيًا وآمنًا لمستقبل 2025؟
توفر المعلومات والشفافية
تتميز الصناديق المتداولة بشفافيتها، حيث يمكن للمستثمر الاطلاع على تفاصيل الاستثمارات ومكونات الصندوق بصورة دورية. يفضل اختيار الصناديق التي تتضمن معلومات كاملة وواضحة حول محتوياتها، خصوصًا في حالة رغبة المستثمر في التأكد من أن استثماراته تسير في نفس اتجاه أهدافه المالية.
- التقارير الشهرية أو الفصلية
يجب أن يقوم المستثمر بالتحقق بشكل مستمر أن الصندوق يقوم باستمرار بالإعلان عن تقارير دورية حول محتويات الصندوق وطريقة توزيعه للأصول. - الموقع الإلكتروني للصندوق
يجب أن يتضمن الصندوق الموقع الإلكتروني الخاص به، بالإضافة إلى رسوم الصندوق وتقارير الأداء وجميع التغييرات التي تحدث على استراتيجية الاستثمار الخاصة به. وأي تغييرات قد تطرأ على استراتيجيته الاستثمارية.
إقرأ المزيد: لماذا المتاجرة في صناديق الاستثمار المتداولة؟
التوزيعات والأسهم والأرباح
تختلف صناديق ETFs في طريقة التعامل مع توزيع الأسهم والأرباح. هناك جزء من صناديق ETFs يقوم بإعادة استثمار الأرباح مرة أخرى عن طريق شراء وحدات إضافية، والبعض الآخر يقوم بتوزيع الأرباح بصورة دورية.
- دور توزيعات الأرباح
تتيح صناديق ETFs التي تقوم بتوزيع أرباح جيدة، وهذه الصناديق مناسبة للمستثمرين الذين يرغبون في الحصول على أرباح منتظمة من استثماراتهم. يوجد أنواع من الصناديق التي تقوم بإعادة استثمار الأرباح بشكل تلقائي لدعم العوائد في المستقبل. - استراتيجيات التوزيع
تتباين استراتيجيات التوزيع حسب نوع الصندوق، لذلك يجب أن يكون للمستثمر وعيًا بالطريقة التي يتعامل بها الصندوق مع الأرباح قبل البدء في الاستثمار.
تعرف على : كيفية الاستثمار في الشركات المستدامة
تنويع الأصول
من أهم ما يميز صناديق الاستثمار المتداولة ETFs أنها تتيح إمكانية تنويع الأصول، ولذلك من الأفضل أن يتأكد المستثمر من تنوع الأصول التي يتضمنها الصندوق قبل البدء في اختيار صندوق ETF. هناك بعض الصناديق التي تستثمر في عدة أنواع من السندات والأسهم، وهناك أنواع أخرى تهتم بالاستثمار في قطاعات أو أسواق معينة.
- تنويع المنطقة الجغرافية
في حالة رغبة المستثمر في تنويع الاستثمارات في عدة أسواق، يمكن اختيار صناديق ETFs التي تقدم استثمارات في الأسواق الخارجية. - تنويع القطاعات
يمكن اختيار صناديق الاستثمار التي تتيح للمستثمر إمكانية التنويع في قطاع معين، مثل قطاع الطاقة أو التكنولوجيا أو الرعاية الصحية.
أداء الصندوق
يجب التعرف على أداء الصناديق في الفترات الماضية والتحقق من العوائد السنوية للصندوق على فترات طويلة، ودراسة أداء مؤشراته مع أداء مؤشرات الصناديق الأخرى. ولكن بشكل عام، فإن أداء الصندوق خلال الماضي ليس ضمانًا لأدائه في المستقبل.
استراتيجية الاستثمار في الصندوق
قبل اختيار الصندوق، يجب على المستثمر الاطلاع على استراتيجية الاستثمار التي يتبعها، وإذا كان يتبع المؤشر بشكل سلبي؟ وما نوع الاستراتيجية التي يستخدمها: استراتيجية قيمة أم نمو؟ وما إذا كان يعتمد في استثماراته على أسهم كبيرة أم صغيرة؟ ومن الضروري أن يكون أسلوب استثمار الصندوق متناسبًا مع الأهداف المالية والاستراتيجيات الشخصية للمستثمر.
يعتمد اختيار أفضل صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) على عدة عوامل، أبرزها أهداف الاستثمار والأهداف المالية، الرسوم وتكاليف الاستثمار، سيولة الصندوق وشفافيته، بالإضافة إلى أداء الصندوق.
ولنجاح عملية الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)، يجب أن يحرص المستثمر على الموازنة بين جميع عوامل اختيار الصناديق، باختلاف تفاصيلها، حتى يضمن اختيار الصندوق المناسب لاحتياجاته. كما يمكنه الحصول على أفضل النتائج من استثماره في صناديق الاستثمار المتداولة، حتى يصل إلى أهدافه المالية بأقل التكاليف وأقل المخاطر.
تمتع بتجربة تداول مميزة من خلال الأكاديمية الأقوى للفوركس و الأسواق العالمية MENA
