طريقة اختيار الأسهم طويلة الأجل حيث يفضل الكثير من المستثمرين الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل، وذلك لأنها عوائدها غالبًا ما تكون مستقرة ومستدامة. ولكن اختيار النوع المناسب من الأسهم طويلة الأجل يحتاج دائمًا إلى وعي كبير بأسواق المال، والقدرة على توقع أداء الشركات في المستقبل. سوف نتحدث في السطور القادمة عن أهم المعايير الأساسية التي يجب وضعها في الاعتبار عند اختيار أسهم طويلة الأجل.
كيفية تقييم الأهداف الاستثمارية عند اختيار أسهم طويلة الأجل
يجب على المستثمر قبل البدء في شراء أسهم طويلة الأجل تحديد الهدف من استثماراته، وتحديد ما إذا كان يريد أن يحصل على دخل ثابت من هذا الاستثمار عن طريق عوائد الأرباح، أم يريد أن يزيد من رأس المال الخاص به مع مرور الوقت، ما يمنحه الاتجاه الصحيح للاستثمار.
لتحقيق أهداف نمو رأس المال يفضل الاهتمام بشراء أسهم في الشركات الكبيرة التي تمتلك فرص نمو قوية في الأعوام المقبلة. أما إذا كان الهدف من الاستثمار هو تحقيق دخل ثابت من توزيعات الأرباح، فيفضل شراء الأسهم من الشركات ذات توزيعات الأرباح على فترات منتظمة.
كيفية البحث عن شركات قوية الأساسات
يعتبر البحث وتحديد الشركات التي يتم الاستثمار بها من أهم خطوات الاستثمار طويل الأجل، وهناك مجموعة من المعايير التي يجب توافرها عند اختيار هذه الشركات، وهي:
1. استدامة أرباح وإيرادات الشركة
يجب أن تكون إيرادات الشركة ثابتة بمرور الوقت وأرباحها مستقرة، حتى يمكنها مواجهة التقلبات السوقية والأحداث المفاجئة، ولا تسقط مع اضطرابات السوق على المدى البعيد.
2. الإدارة المالية لديون الشركة
من الأفضل اختيار الشركات التي تتمتع بإدارة مالية قادرة على التعامل مع الديون بشكل فعال ولا تكون قائمة على الديون بشكل كبير. ذلك لأن الشركات ذات الديون العالية، لا يمكنها الالتزام بواجباتها المالية خلال فترات الاضطرابات الاقتصادية.
3. معدل هامش الأرباح
هامش الربح هو دليل على قدرة الشركة على تحقيق أرباح وإدارة المصروفات، وفي الغالب تتمتع هذه الشركات بميزة تنافسية عالية.
4. تجنب الشركات عالية المخاطر
يعتمد الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل على التحليل العميق للأسواق والفرص المتوفرة، ولذلك يفضل تجنب الشركات عالية المخاطرة، مثل الشركات المتخصصة في الصناعات المتقلبة أو الشركات التي لا تستطيع حل مشكلاتها القانونية أو المالية.
يجب أيضًا مراجعة التاريخ التجاري للشركة في فترات الاضطرابات الاقتصادية التي حدثت خلال الأعوام الماضية، واختيار الشركات التي استطاعت البقاء منتعشة وفعالة خلال الأزمات الاقتصادية والركود. لأن هذه الشركات تكون لديها القدرة على تخطي الأزمات، والنجاح وتحقيق الأهداف المستقبلية.
5. اختيار الشركات الناجحة في مجالاتها
يحتاج الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل إلى الاستثمار في الشركات عالية المكانة في مجالاتها الصناعية، لأن هذه الشركات تتمتع بميزة تنافسية مستدامة، وتستطيع زيادة أرباحها، والحفاظ على حصصها السوقية مع مرور الوقت.
تتميز الشركات الناجحة في مجالاتها أيضًا بالقدرة على المواكبة للتقلبات السوقية، والتطورات التكنولوجية الحديثة، والابتكار، ويجب أيضًا أن تكون قادرة على الاستثمار والبحث الدقيق وتطوير خططها السوقية، وذلك لضمان تحقيق النمو المستدام.
إقرأ المزيد: لماذا المتاجرة في صناديق الاستثمار المتداولة؟
التمييز بين التحليل الفني والأساسي للشركات
التحليل الفني هو دراسة تحركات الأسهم في الأسواق وفقًا لفحص البيانات التاريخية، أما التحليل الأساسي فهو دراسة وضع الشركة المالي، وقوائمها المالية بما يخص المستثمرين في مجالات الأسهم طويلة الأجل.
يمكن اعتبار أن التحليل الأساسي هو أهم طرق تقييم الأسهم طويلة الأجل، وذلك لأنه يساعد المستثمر على تقييم القيمة الأساسية للشركة، وفق أدائها المالي في المستقبل.
لكن التحليل الفني للشركة أيضًا ضروري، لأنه يتابع تحركات أسعار الأسهم، وأفضل الأوقات لبيع وشراء الأسهم.
ما أهمية أهمية مراجعة توزيعات الأرباح السابقة؟
تقدم الأسهم طويلة الأجل فرصة للحصول على دخل ثابت من استثماراتهم، خاصة الأسهم التي تمنح المستثمر توزيعات أرباح بصورة منتظمة باعتبارها أفضل الاختيارات خصوصًا في الشركات الكبرى والمستقرة ماديًا واقتصاديًا، والتي تتميز بتقديم للمستثمرين دخل ثابت بصورة مستدامة. كما أن توزيعات الأرباح تدعم العائد الإجمالي للمستثمر على المدى البعيد.
ولكن بالرغم من ذلك يجب على المستثمر أن يتأكد من أن توزيعات الأرباح جزء من الاستراتيجيات المالية المنتظمة في الشركة، وليست مرتبطة باستثناءات الشركة أو نموها في المستقبل.
ملاحظة البيئة الاقتصادية للمؤشرات
يجب أن يقوم المستثمر بمتابعة المؤشرات الاقتصادية بحرص شديد، لأن لها تأثيرًا كبيرًا على البيئة الاقتصادية بشكل عام. تؤثر البيئة الاقتصادية العامة بشكل كبير على الشركات، ومن أهم النقاط التي يجب ملاحظتها في البيئة الاقتصادية هي التضخم، ومعدلات الفائدة، والنمو الاقتصادي. جميع هذه العوامل لها تأثير كبير على أداء الشركات في القطاعات المختلفة. في حالة انخفاض الفائدة، ترتفع قيمة أسهم الشركات ذات العوائد الثابتة، مثل شركات الاتصالات وشركات الطاقة.
تنوع المحفظة الاستثمارية
يعتبر تنوع المحفظة الاستثمارية أفضل وسائل الحماية من المخاطر المستقبلية في مجالات الاستثمار طويل الأجل، حيث يتم تنويع الاستثمارات في صناعات وشركات متنوعة، بدلاً من التركيز على سهم واحد، ما يدعم حماية الاستثمارات من التقلبات السوقية. وفي حالة حدوث خسائر في قطاع معين، لا يتأثر الاستثمار بالكامل.
متابعة أداء الأسهم بصورة دورية
يجب متابعة حالة الأسهم بصورة دورية، حتى وإن كانت أسهم طويلة الأجل، لأن في بعض الأحيان تحدث تطورات طارئة في الشركات أو الأسواق ما يكون له تأثير على استدامة الاستثمارات. كما يجب على المستثمرين متابعة آخر الأخبار السنوية، وأهم تقارير الشركات السنوية، ما يساعد على اتخاذ القرارات الدقيقة المتعلقة بالاستثمارات.
تحتاج الأسهم طويلة الأجل إلى الفهم العميق للأسواق المالية، والبحث المستمر في تطورات الأسواق المالية، وذلك عن طريق دراسة الشركات الكبرى والقوية، وتجنب احتمالات المخاطرة العالية، والاهتمام بتنويع الاستثمارات، ما يساعد المستثمر على تكوين محفظته الاستثمارية الخاصة بشكل مستقر، مع إمكانية تحقيق أهدافه الربحية على المدى البعيد.
تمتع بتجربة تعلمية مميزة من خلال الأكاديمية الأقوى للفوركس و الأسواق العالمية MENA
